Nova pravila za plaćanja u EU dogovorena su u okviru Unije, a ograničavaju iznose do kojih se može plaćati gotovinom, proširujući krug onih koji moraju da proveravaju svoje klijente i transakcije već od 1.000 evra. Savet EU i Evropski parlament postigli su privremeni sporazum o delovima paketa protiv pranja novca, koji ima za cilj zaštitu građana i finansijskog sistema EU od pranja novca i finansiranja terorizma.
Sporazum je deo novog sistema EU protiv pranja novca, a trebalo bi da osigura da prevaranti, organizovani kriminalci i teroristi nemaju prostora za legalizaciju svojih prihoda kroz finansijski sistem. Prvi put, privremeni sporazum o regulaciji protiv pranja novca iscrpno usklađuje pravila širom EU, zatvarajući moguće rupe koje kriminalci koriste za pranje nezakonite zarade ili finansiranje terorističkih aktivnosti kroz finansijski sistem.
Također, proširuje se krug onih koji moraju da kontrolišu svoje klijente na sektore poput kriptovaluta, trgovaca luksuznom robom i fudbalskih radnika. Svi pružaoce usluga kripto-aktive moraće da sprovode „dužnu pažnju“ svojih klijenata, posebno za prekogranične korespondentske odnose. Sporazum takođe prepoznaje visoki rizik u fudbalskom sektoru, proširujući listu obveznika na profesionalne fudbalske klubove i agente.
Od obveznika se takođe traži da primenjuju pojačane mere ,,dužne pažnje“ na povremene transakcije i poslovne odnose koji uključuju visokorizične treće zemlje čiji nedostaci u nacionalnim režimima za sprečavanje pranja novca i terorizma čine da predstavljaju pretnju po integritet unutrašnjeg tržišta EU.
Za gotovinska plaćanja postavljena je maksimalna granica na nivo EU od 10.000 evra, a pored toga, obveznici će morati da identifikuju i verifikuju identitet lica koje obavlja povremenu transakciju u gotovini između 3.000 i 10.000 evra. Komisija će izvršiti procenu rizika, na osnovu liste radnih grupa za finansijske akcije (FATF, postavljač međunarodnih standarda u borbi protiv pranja novca). Visok nivo rizika će opravdati primenu dodatnih specifičnih EU ili nacionalnih protivmera, bilo na nivou obaveznih subjekata ili od strane država članica.
Ovaj privremeni sporazum će doprineti jačanju sistema za sprečavanje pranja novca i terorizma u EU, smanjujući prostor za ilegalne aktivnosti kroz finansijski sistem. Također, proširuje krug obveznika koji moraju kontrolirati svoje klijente, a nova pravila bi trebala doprineti većoj sigurnosti finansijskog sistema u EU. Očekuje se da će ova pravila biti sprovedena u narednom periodu, što će unaprediti zaštitu građana i finansijskog sistema EU od pranja novca i finansiranja terorizma.
